个人海外户头（个人名 iban ）的用处，给 wise （已验证）入金，给 oldubil 入金，给一切支持 iban 转账的虚拟卡入金。海外银行对账单，地址证明，身份证明等等。
首先说一下这算是钻老外的空子，不用护照，随时可能关车门。bitfinex 最近跟 openpayd （金融公司）合作，只要用户注册 bitfinex 完成高级验证，就可开户 openpayd 个人名银行账户。
bitfinex 地址： https://www.bitfinex.com/sign-up
注册很简单，高级认证有点繁琐，但审核简单。高级认证需要五项资料。
联系人和信息：填自己的名字拼音，我用的 GV 号因为怕 86 收不到验证码.
地址：填写中文（国内账单）或英文地址（国外账单），上传地址证明，选择服务账单，我用的是国内信用卡账单，要有名字和地址信息，不能公司地址。
身份证明文件：需要两种证件，我护照过期了，用的驾照。
财务问卷：国内卡就填中文，国外就英文，然后上传一张账单，要有名字和卡号信息，不能和地址验证用同一张或同一家银行的账单，我用的借记卡账单。资金信息填写受雇，否则会要求你证明资金来源，资金使用填写储蓄。
kyc 声明表格：电子签名，签拼音就好。
文件管理补充：因为我是用驾照验证，书面上没有英文，所以无法证明拼音名与中文名挂钩，所以我补充上传了一张驾照翻译文件。
驾照翻译地址： https://www.zuzuche.com/jiazhao/new_details.php?type=2#dl
其他问题：如果身份地址在乡下，太偏僻，他们是无法验证的，需要提前将谷歌地图地址链接压缩 zip 上传到文件补充中。
没有用护照注册的话，审核会滞后，可以创建工单邮件主动联系他们客服加快审核。而且邮件通讯是即时的，三分钟内会回信。我等了两天后与他们客服邮件，沟通几封邮件解决小问题后立马通过了审核。
高级验证完成后：
bitfinex 支持多种充值和提现方式，国内最简单的充值方式无异于 usdt ，选择 usdt ，选择 tron 协议（ trc20 ）。电汇选择通过 openpayd 走个人名户头，只需要 0.5 欧手续费
电汇充值或提现的时候，持卡人显示是你名字的拼音，无论是从 wise 等平台电汇进来，还是电汇到 wise 等平台都属于个人同姓名汇款，十分安全不会引起银行洗白风控。
第 1 条附言 · 4 天前
勘误与补充：OpenPayd个人户头电汇充值或提现，只支持欧元和英镑。其他法币可以通过bitfinex平台户头充值或提现，手续费是01%（最低60美刀）。
另外美刀挂钩的虚拟币最多，其次是欧元，但欧元不支持usdt。需要usdt转eos或eth，再eos或eth转欧元。支持挂钩最少的是土耳其里拉，仅支持btc，一个btc约等于40万里拉。
所以bitfinex中OpenPayd个人名户头玩法仅限于与欧元或英镑账户流通。
第 2 条附言 · 4 天前
新玩法补充：在bitfinex内可以用虚拟币购买各国的礼品卡，中国区有常见的狗东，话费，视频会员等礼品卡。
直接换礼品卡自己用或某鱼卖掉，能有效避免提现欧元/英镑以外的法币收取0.1%（最低60美金）的手续费。
第 3 条附言 · 4 天前补充下和客服沟通的流程吧，就目前而言，高级验证其实非常宽松，以后就不得而知了。自己提交资料后等了两天毫无动静，直接邮件客服五分钟不到回复说开始帮我审核。大概七八分钟后告诉我，账单地址不能是公司地址，让我重新上传个人地址的账单。本打算联系银行修改账单地址，但估计没上班，就用 ps 把公司地址抹了，打上个人地址重新上传，然后发邮件告诉客服已重新上传，不到五分钟邮件通知我高级认证完成。还有网友反馈护照到期了，靠着 ps 续期也通过了高级验证。另外客服邮箱要跟 [email protected] 沟通，[email protected] 只是通知审核问题，根本不鸟人。
